Ngân hàng chuyển nhầm 5 tỷ đồng vào tài khoản, nam thanh niên rút 1 tỷ tiêu xài và cái kết "lên quận"

Bất ngờ nhận được số tiền do ngân hàng chuyển nhầm 5 tỷ đồng, nam thanh niên ở TP HCM "hồn nhiên" đi rút hàng trăm lần từ trụ ATM với hơn 1 tỷ đồng để tiêu xài.

Hôm qua 26/4, Công an quận 1, TP HCM cho biết đang củng cố hồ sơ xử lý Cù Chi Nguyên (19 tuổi, ngụ TP HCM) về hành vi "Chiếm giữ trái phép tài sản". Theo cơ quan công an, cuối tháng 3/2019, một ngân hàng có trụ sở trên đường Nguyễn Thị Minh Khai (quận 1, TP HCM) có nhận hồ sơ chi trả lương cho công ty chuyển qua đường bưu điện. Vào thời điểm này, Nguyên cũng tới ngân hàng đăng ký cấp thẻ.

Đầu tháng 4/2019, Nguyên bất ngờ nhận được số tiền khoảng 5 tỷ đồng do ngân hàng chuyển nhầm vào. Nam thanh niên 19 tuổi hoàn toàn biết có người chuyển nhầm nhưng vẫn ra trụ ATM của nhiều ngân hàng âm thầm rút hàng trăm lần với số tền lên đến hơn 1 tỷ đồng để tiêu xài.

(Ảnh minh họa: Tintucvietnam.vn)

Sau đó, nam thanh niên này đã sử dụng số tiền này vào nhiều mục đích như đặt cọc mua xe, mua đất, mua nhà. Đặc biệt, Nguyên đã đặt cọc mua một mảnh đất trị giá lên tới 2,7 tỷ đồng. Sau khi sự việc được phát hiện, phía công an đã mời nam thanh niên 19 tuổi lên trụ sở làm việc. 

Tới thời điểm hiện tại, phía ngân hàng cho biết đã thu hồi gần hết số tiền chuyển nhầm vào tài khoản của Nguyên và vẫn còn một số tiền Nguyên chưa hoàn trả được là hơn 100 triệu đồng. Gia đình nam thanh niên đã cam kết sẽ trả lại số tiền này trong thời gian sớm.

Luật sư Diệp Năng Bình (Đoàn luật sư TP HCM) cho biết, chủ tài khoản được chuyển tiền nhầm thì nhất định phải trả lại bởi theo quy định tại Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015, khi chiếm hữu tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu. Hành vi không thực hiện nghĩa vụ hoàn trả là vi phạm pháp luật và có thể bị phạt hành chính theo quy định tại Điều 15 Nghị định 167 của Chính phủ.

Theo quy định nêu trên, người không trả lại tiền chuyển nhầm tài khoản có thể bị phạt tiền từ 1 - 2 triệu đồng và nếu sử dụng trái phép số tiền người khác chuyển nhầm thì sẽ bị phạt từ 2 - 5 triệu đồng. Đặc biệt, người không trả lại tiền chuyển nhầm vào tài khoản cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội Chiếm giữ trái phép tài sản theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015. Khi đó, người này sẽ bị phạt tiền từ 10 - 50 triệu đồng hoặc bị phạt giam giữ, cải tạo cao nhất là 5 năm.

(Ảnh minh họa: Kenh14.vn)

Còn nếu sử dụng số tiền đó (tùy số tiền) thì bị truy cứu tội Sử dụng trái phép tài sản theo Điều 177. Tội danh này bị phạt thấp nhất là cải tạo không giam giữ 2 năm, cao nhất là giam giữ 7 năm.

Theo Vietnamnet.vn

>> Đọc thêm: Vay 100 triệu đồng để thoát nghèo thì ngân hàng đưa nhầm 200 triệu đồng, anh nông dân vội vàng đem trả